هل كثرة التحويلات البنكية توقف الحساب
هل كثرة التحويلات البنكية توقف الحساب؟ ما الذي يوقف الحساب البنكي؟ فمن الوارد أن تكون طبيعة عمل أو طبيعة حياة بعض الأشخاص تتطلب منهم القيام بتحويلات بنكية كثيرة على مدار اليوم، فهل يمكن أن يؤدي ذلك إلى إيقاف الحساب؟ هذا ما نوافيكم إيَّاه من خلال موقع فكرة.
عناصر المقال
هل كثرة التحويلات البنكية توقف الحساب
- نعم، كثرة التحويلات البنكية من أهم مُسببات تجميد الحساب البنكي.
- يأتي هذا الإجراء كخطوة احترازية تحسبًا لتعرض صاحب البطاقة للسرقة أو سرقة البيانات، حيثُ إن كثرة التحويلات من وإلى صاحب البطاقة تُثير الشكوك حول سبب التحويلات الكثيرة وتشعر المصرف بالقلق من نشاط هذه التحويلات.
- في هذه الحالة يقوم البنك تجميد رصيد العميل ولا يُمكنه التصرف فيه إلا بعد معرفة الأسباب التي دفعته للقيام بهذا العدد من التحويلات في وقت قصير.
- فمن المُمكن أن يكون صاحب البطاقة يعمل في غسيل الأموال أو التجارات المشبوهة.
اقرأ أيضًا: طريقة الاستعلام واستلام الحوالات البنكية البنك الأهلي المصري
الحد الأقصى للتحويل البنكي داخل مصر
على غرار هل كثرة التحويلات البنكية توقف الحساب؟ فقد حددت بنوك مصر عن القيمة التي لا يُمكن تجاوزها فيما يخص التحويلات البنكية اليومية وهي:
- 750 ألف يوميًا.
- 15 مليون شهريًا / خارج مصر ما يعادل 750 ألف جنيه يوميًا على 10 حركات حد أقصى.
اقرأ أيضًا: كم رسوم التحويل بين البنوك للتحويلات المحلية والدولية
الحالات التي يتم فيها تجميد الحساب البنكي
لكافة الراغبين في معرفة هل كثرة التحويلات البنكية توقف الحساب؟ فبعد التأكد من صحة هذه العبارة إليكم باقي الحالات التي يتم فيها تجميد الحساب البنكي.
- إذا قام صاحب البطاقة بأكثر من مُحاولة سحب نقدي ولم يكن يتوفر معه الرصيد الكافي لذلك.
- إذا ظهرت مُشكلة أو خلل فيما يتعلق بالمعلومات الشخصية لمالك الحساب أو ظهور أكثر من مالك يدعي امتلاكه نفس الحساب.
- في الحالة السابقة لا يتم إخبار الطرفين بوجود المُشكلة حتى لا يقوم طرف من الأطراف بسحب النقود والهروب لكن يتم إرسال رسالة نصية تُفيد بتجميد الحساب بعد حدوث ذلك بالفعل ويتم التوصل إلى حل للمُشكلة بين الطرفين.
- إذا تم الطلب من الهيئة المُختصة داخل البنك بالتحقق من الوضع الضريبي للعميل بعد مُلاحظة نشاط مُريب أو تهرب من الضرائب، لأن كل بنك يحتوي على هيئة مُختصة بمعرفة كل المعلومات الضريبية والتُجارية عن العُملاء.
- في حالة عدم قيام صاحب الحساب بتحديث البيانات في الوقت المُحدد لذلك، أو في حالة انتهاء صلاحية الرقم القومي أو شهادة الميلاد بالنسبة لذوي الاحتياجات الخاصة.
- إذا تخلف صاحب الحساب عن دفع أقساط القروض لمدة ثلاث مرات مُتتالية أو 6 مرات مُتقطعة.
- في حالة تم الإثبات بأن صاحب الحساب غير قادر على سداد أقساط القرض الذي حصل عليه.
- إذا قام العميل بفتح حساب بنكي من مصرف آخر وتحويل الراتب إلى هذا الحساب الجديد دون الرجوع إلى البنك الأصلي والحصول على موافقة من الجهات المُختصة في البنك.
- عند التأكد من أن صاحب الحساب قد توفاه الله مع وجود ما يُثبت ذلك.
- إذا استشعر البنك أن صاحب الحساب يقوم بنشاط مشبوه كغسيل الأموال أو دعم جماعات إرهابية أو استعمال شيكات في نشاطات مشبوهة له الحق في هذه الحالة أن يُجمد حساب العميل.
- إذا تم إصدار أحكام غيابية أو حضورية في تهم فساد أو اختلاس في حق صاحب الحساب، يتم تجميد كل أرصدته في البنك حتى يتم التأكد من اكتسابه تلك النقود بطريقة شرعية، وفي هذه الحالة تظل أرصدة صاحب الحساب مُجمدة حتى يتم البت في القضايا المُوجهة إليه.
- إذا أبلغ العميل البنك أن بطاقته الائتمانية سُرقت منه أو فقدها أو في حالة نسيان الرقم السري.
اقرأ أيضًا: ما هي الحالات التي يتم فيها تجميد الحساب البنكي
طريقة رفع تجميد الحساب البنكي
1- عن طريق الفرع البنكي
- إذا تعرض حسابك البنكي إلى التجميد وجاءتك رسالة على الهاتف تؤكد ذلك يجب عليك في البداية التوجه إلى أقرب فرع للبنك.
- بعد التوجه للبنك يُمكنك التحدث مع أحد الموظفين والوقوف على كل التفاصيل الخاصة ببطاقتك الائتمانية وحسابك البنكي والتأكد من السبب وراء التجميد.
- إذا كان هُناك إمكانية لتوضيح وضعك السليم بالأوراق والإثباتات يُمكن رفع التجميد إذا كان وضعك بالفعل سليم.
2- عن طريق خدمة العُملاء
- يُمكنك التواصل مع خدمة العُملاء من خلال الرقم التي تنشره على موقعها والاستفسار عن سبب تجميد الحساب من أحد مُمثلي خدمة العُملاء.
- سيمدك الموظف بكل التفاصيل وراء تجميد حسابك وبالرجوع إلى أحد المُحامين يُمكن إرجاع حسابك البنكي وإرجاع الرصيد الموجود عليه.
قد يتعرض عُملاء البنوك في وقت من الأوقات إلى تجميد حساباتهم البنكية دون معرفة السبب وراء ذلك، علمًا بأن إجراء الكثير من التحويلات البنكية في وقت قصير قد يُعرض الحساب البنكي للتجميد.
