أهم أمثلة على غسيل الأموال
أمثلة على غسيل الأموال يمكنها إيضاح أهم المخاطر التي تسببها وكيفية تجنبها، فالتجارة أو تداول الأموال بطريقة شرعية تجنب الدخول في المخالفات القانونية، ولمعرفة كل ما يتعلق بغسيل الأموال، يقوم موقع فكرة بتوضيح ذلك.
عناصر المقال
أمثلة على غسيل الأموال
- تجميع الأموال من أنشطة غير مشروعة مثل تجارة المخدرات أو الاتجار بالبشر أو تجارة الأسلحة وغيرها.
- تقنين الأموال غير المشروعة وتمويهها عبر الاستثمار في أعمال تبدو شرعية مثل إنشاء شركات وتأسيس مشاريع استثمارية.
- تخفيض صادرات النقد الأجنبي وغيرها من العملات من خلال تقديم تفصيلات زائفة عن المعاملات.
- التعاون مع مؤسسات مالية مشروعة لتقوم بعمليات تحويل الأموال الغير مشروعة.
- غسيل الأموال من العمليات المختلفة، مثل تجارة المخدرات، أو تهريب السلاح والسجائر
- تهريب الذهب والمجوهرات بطرق غير شرعية
- إنشاء شركات وهمية تشتري وتبيع أصول مختلفة، كما تقوم بفتح حسابات بنكية بأسماء وهمية
- حسابات لا اعتبار لها في الاقتصاد الرقمي يتم استخدامها في غسل الأموال
- شراء الأصول بأسعار مرتفعة، مثل العقارات، لتقوية الطمس الأصلي للأموال المكتسبة غير شرعيًا.
- إيداع كميات كبيرة من الأموال في البنوك أو الحسابات المالية الأخرى.
- إجراء التحويلات الكبيرة مع مؤسسات تجارية أو مصارف أخرى في الخارج.
- التعاملات المالية غير العادية، مثل التحويلات الداخلية غير المبررة أو العمليات المالية الأخرى التي تبدو غير شرعية.
اقرأ أيضًا: ما هو غسيل الأموال
عملية غسيل الأموال
- غسيل الأموال هو استخدام وسائل غير مشروعة لتحويل الأموال أو الأصول المالية المكتسبة بصورة غير شرعية، حتى يبدو أنها مكتسبة بشكل قانوني ومشروع.
- تتم هذه العملية عادةً من خلال عدة خطوات، تشمل إيداع النقود في مكان آمن يخفي هوية المستثمر الحقيقية، ثم نقلها لمكان آخر أو تبديلها بعملات أخرى.
- أحيانًا يتم استخدام عمليات تجارية وهمية لإظهار أن الأموال مكتسبة بشكل قانوني.
- يهدف غسيل الأموال إلى إخفاء مصدر الأموال وجعلها تبدو كأنها مكتسبة بشكل شرعي، لتسهيل تحويلها واستخدامها في أنشطة غير مشروعة مثل تمويل الإرهاب أو تجارة المخدرات، ولكنه يشكل خطرًا كبيرًا على الاقتصادات والمجتمعات.
ما هي خطوات غسيل الأموال
تمُر عملية غسيل الأموال بالعديد من الخطوات، والتي يجب الإلمام بها؛ لتتمكن من فِهم تِلك العملية في حالة الشك عِند الدخول في صفقات مع الآخرين.
- التكديس: جمع الأموال النقدية من مصادر غير قانونية مثل تجارة المخدرات أو الهجرة غير الشرعية.
- الطمس: تقنين الأموال النقدية غير المشروعة عبر الإيداع في البنوك أو الاستثمار في أعمال تجارية، وتخفيض تكاليف إيداع الأموال الرئيسية لتقليل الاهتمام.
- الدمج: تحويل الأموال المقننة إلى عملات أخرى أو الاستثمار في أعمال تجارية تخفي مصدر تلك الأموال.
- الدعم: توقيف أموال غسيل الأموال في النظام المالي من خلال القيام بعمليات غسيل الأموال وشراء الأصول.
- التشغيل: استخدام الأموال المشروعة لتمويل الأنشطة الغير مشروعة.
اقرأ أيضًا: بحث عن غسيل الأموال
مخاطر غسيل الأموال
- التأثير السلبي على الاقتصادات المحلية والعالمية.
- تمويه مصادر الثروة غير المشروعة وجعلها تبدو شرعية.
- كسب الأرباح من الأنشطة غير المشروعة.
- دعم الجريمة المنظمة وتمويل الإرهاب.
- المساهمة في تفاقم الفساد وضعف مكافحة الفساد.
- إضعاف النظام المالي والاقتصادي العالمي.
اقرأ أيضًا: الفرق بين تبييض الأموال وغسيل الأموال
أساليب غسيل الأموال
- التحويلات المالية الداخلية والخارجية.
- إحداث الأعمال التجارية الوهمية.
- شراء الأوراق المالية بوساطة شخص آخر.
- شراء العقارات.
- إعطاء القروض بطرق غير مشروعة.
- تصدير واستيراد السلع.
- الاستثمار في الأعمال التجارية الحريصة على الخفاء وعدم الإفصاح عن المساهمين.
- تحويل الأموال إلى زملاء أو أصدقاء أو أقارب من دون سبب واضح يبرر هذه التحويلات.
- إنشاء مؤسسات خيرية وجمع التبرعات.
- استخدام الأموال في سوق الفن والأعمال الفنية.
تهدف الأمثلة على غسيل الأموال إلى إخفاء مصدر الأموال الغير شرعية وتغيير طبيعتها لجعلها تبدو كأموال شرعية ومكتسبة، وذلك لتمكين استخدامها في أنشطة غير مشروعة مثل تمويل الإرهاب أو تجارة المخدرات.
أسئلة شائعة
-
هل هناك فرق بين غسيل الأموال وتبييضها؟
نعم، فالغسيل استعمال وسائل مالية وحيل خادعة لإضفاء الشرعية والقانونية على الأموال المكتسبة من مصادر قذرة غير مشروعة، بينما التبييض له وسائل أخرى.
-
ما هو تبييض الأموال؟
إجراء عمليّة ما في الممتلكات، بهدف استيعاب الممتلكات، التي مصدرها عمل إجراميّ، ضمن ممتلكات ذات طابع قانونيّ وساذج، لإخفاء المصدر غير القانونيّ للممتلكات.