سؤال البنك عن مصدر الفلوس

سؤال البنك عن مصدر الفلوس يعتبر من الأمور التي يقوم بها البنك للتأكد من صحة الفلوس التي يتعامل بها العميل في البنك، ومن خلال موقع فكرة سوف نتعرف عما يتعلق بهذا الموضوع وما الإجراءات المتبعة به.

سؤال البنك عن مصدر الفلوس

يقوم البنك بسؤال العميل عن مصدر الأموال الخاصة به إذا:

• قام العميل بوضع أموال كبيرة في البنك بدون مناسبة، أو بطريقة تثير الشك وغير متوافقة مع طبيعة عمله الذي يقوم به والذي لا يدر كل هذه الأموال.
• كان العميل يعمل في مصلحة حكومية وتم الإبلاغ عن أموال مفقودة أو مختلسة من الشركة مما يجعله في موضع شك.
• قام العميل بتقديم مستند مزور وغير حقيقي للبنك حتى يوضح للبنك مصدر الأموال التي لديه.
• إذا قام العميل بإرسال الفلوس عن طريق شخص أو شركة تعرف بشركة غسيل الأموال.
• إذا أخذ العميل بعض الأموال من شركة أو شخص يعرف عنه أنه يقوم بغسيل الأموال.
• كان العميل صاحب شركة معروفة وعمل على ضخ كمية كبيرة من الأموال.
• كان للعميل حساب جاري يوجد فيه القليل من الأموال حسب طبيعته الاجتماعية إذ فجأة يقوم بطلب وضع كمية كبيرة من الأموال والتي لا تقارن بحالته الاجتماعية أو طبيعة عمله.

القواعد التي تتبعها البنوك في وضع الأموال في حسابها البنكي:

يوجد بعض القواعد التي يتبعها البنك حتى يستطيع معرفة مصدر الأموال التي يتم التعامل معها من العميل وهي:

• يجب أن يضع العميل الأموال الخاصة به بشكل منتظم على شكل دفعات من الممكن أن تكون ليست بدفعات كبيرة.
• يجب أن يحتفظ العميل بكافة الأوراق التي يقدمها للبنك ليثبت مدى صحة أمواله.
• يجب على العميل احترام جميع القواعد البنكية.
• إذا كان العميل لديه بعض الأموال التي يريد وضعها فيجب عليه تقديم طلب لإيداع مبالغ مالية جديدة.

الإجراءات التي تتبعها البنوك إذا قامت بالشك في مصدر أموال العميل

قامت بعض البنوك بتحديد بعض الإجراءات الواجب إتباعها إذا شعرت ببعض من الريبة في مصدر أموال العميل ومن هذه البنوك:

1- بنوك مصر

إذا كان سؤال البنك عن مصدر الفلوس وشعر بأن هناك بعض المخالفات في مصدر الأموال الخاصة فيقوم البنوك باتخاذ بعض الإجراءات وهي:

• يبلغ البنك عن العميل المشتبه به مهما كانت مكانته الاجتماعية.
• يطلب البنك من الجهة الخاصة بالتحري عن العملاء بمعرفة مصدر فلوس العميل المقدمة منه ليتعرفوا على جميع أعماله وهل العمل الذي يقوم به يتيح له ضخ كل هذه الأموال أم لا.
• يقوم البنك بالتبليغ في القسم المختص بغسيل الأموال من الممكن أن يتضمن جميع الضمانات والاتهامات للعميل.
• يجب ألا يعلم العميل بكافة هذه الإجراءات حتى لا يقوم بأخذ الاحتياطات.
• إذا تم إثبات تورطه في بعض الأمور الغير قانونية سوف تقوم النيابة بالقبض عليه وتوجيه تهمة له عما فعل.

2- بنوك السعودية

قامت البنوك السعودية باتخاذ بعض الإجراءات عند سؤال البنك عن مصدر الفلوس الخاصة بالعميل وهي:

• أوضحت السعودية بأنه يجب سؤال العميل عن مصدر الفلوس قبل الإيداع.
• إذا قام البنك بالشك من مصدر أموال بعض العملاء فيتم التبليغ على الفور ويقوم بالحكم عليه وتقديمه للمحاكمة.
• يتم اختلاف مدة العقوبة بين شخص وآخر، وذلك يكون تبعًا لمعرفة مصدر الأموال الخاصة به إذا كان مصدر غير قانوني.
• يمكن أن تتراوح مدة العقوبة إذا اتهم العميل بغسيل الأموال بين 15 – السجن المشدد.
• هناك نوع آخر من العقوبة وهي أن يتم إلزام العميل بدفع 7 مليون ريال كغرامة وعقوبة له عما اقترفه من خطأ.

يعتبر سؤال البنك العميل عن مصدر أمواله من الأمور المهمة لمعرفة الطرق التي يتبعها العميل في جني الأموال والحصول عليها وهل هي طريقة قانونية أم لا وإذا لم تكن ذلك فيجب أن تتم عقوبته جراء هذا الفعل.