إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي

إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي من أهم الموضوعات التي تشغل بال العديد من عملاء البنوك الراغبين في إيداع مبالغ مالية كبيرة ويريدون التعرف على إجراءات إيداع هذا المبلغ دون أن يتعرضوا لأي مسائلة قانونية، لذا سوف نتعرف على الإجراءات التي تتعلق بإيداع المبالغ الكبيرة من خلال موقع فكرة.

إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي

توجد عدة قواعد يجب مراعاتها عند إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي، والتي تتمثل فيما يلي:

• يجب إيداع المبالغ المالية الكبيرة على هيئة دفعات يتم إيداعها بشكل منتظم.
• التقدم بطلب قبل إيداع مبالغ مالية جديدة.
• يجب الاحتفاظ بكافة الأوراق التي تُثبت مصادر أموال العميل.
• الالتزام بكافة القواعد التي يضعها البنك للتعامل مع العملاء.

حالات سؤال البنك عن مصادر أموال العملاء

توجد بعض الحالات التي يقوم فيها البنك بالسؤال عن مصدر أموال العميل والبحث عن هويته، ومنها:

• إذا قام العميل باستثمار مبلغ كبير في البنك لا يتناسب مع طبيعة عمله أو مكانته الاجتماعية.
• في حالة عمل العميل في إحدى المؤسسات الحكومية ووجود تقارير تُفيد اختلاس الأموال، مما يدفع البنك للتحقيق في الأمر.
• تقديم العميل لمستندات غير صحيحة لمحاولة إثبات مصدر الأموال.
• في حالة امتلاك العميل لشركة معروفة أو نشاط تجاري معروف وقام بإيداع مبلغ كبير مرة واحدة.
• إذا كان العميل يمتلك حساب جاري به مبلغ مالي قليل لعدة سنوات، وقام بإيداع مبلغ ضخم دفعة واحدة.
• إذا تم إرسال أموال العميل مع أحد الأشخاص المتورطين في غسيل الأموال أو كيان معروف بذلك.
• في حالة استلام العميل أموال من إحدى الدول المعروف عنها عمليات غسيل الأموال.

الإجراءات التي تتبعها البنوك للتأكد من مصدر الأموال

بعد التعرف إلى قواعد إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي، فسوف نتعرف على إجراءات البنوك للتأكد من مصادر الأموال المودعة، وهي:

• في حالة الاشتباه بأحد العملاء يتم إخطاره على الفور من قبل البنك مهما كانت مكانته.
• يقوم البنك بإعداد بيان كامل يوضح فيه أسباب عدم الثقة بالعميل.
• يقوم البنك بالإبلاغ عن العميل إلى وحدة المكافحة بغسيل الأموال، مع إرفاق كافة الصور والمستندات التي تدين العميل.
• يتقدم البنك بطلب إلى الجهات الاعتبارية للتحري عن العميل، ليتمكنوا من التعرف على كافة أعماله ونشاطاته.
• يحرص البنك على عدم تعرف العميل بكافة الإجراءات السابقة، حتى يتم التحقق في الأمر في سرية تامة.
• في حالة التأكد من ثبوت التهم على العميل، تقوم بالقبض عليه النيابة العامة، وتبدأ التحقيقات القانونية معه.

الحد الأقصى للإيداع في البنوك المصرية

يتضح الحد الأقصى للإيداع في البنوك المصرية كما يلي:

• تم إصدار بعد التصريحات الأخيرة عن البنك المركزي بإلغاء الحد الأقصى للإيداع في البنوك المصرية.
• يسري هذا القرار على الأفراد والشركات بفروع البنك وأيضًا ماكينات الصراف الآلي.
• تم زيادة الحد الأقصى للسحب اليومي من فروع البنك من 50 ألف جنيه إلى 150 ألف جنيه.
• الحد الأقصى للسحب اليومي من ماكينات الصراف الآلي تبلغ 20 ألف جنيه يوميا.

المدة التي تستغرقها المبالغ لإيداعها المالية في البنوك

عند القيام بعملية إيداع مبلغ مالي كبير في البنك فإن هذه العملية تستغرق مدة تتحدد وفقًا لما يلي:

• الموقع الجغرافي الخاص بحساب العميل.
• في حالة التأكد من صحة بيانات العميل لا تستغرق عملية الإيداع سوى بضع دقائق.

تحرص البنوك على تطبيق كافة الإجراءات القانونية من أجل التأكد من صلاحية كافة الأموال التي يودعها العملاء، حتى لا يفلت أحد من طائلة القانون.